東京で選択制確定拠出年金・企業型401k・企業型DC・投資教育などの導入・相談なら

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選ばれる理由

選べる運用商品が豊富なSBIみらい年金プランを採用
AFP、DCプランナーなどお金と年金の専門家が加入者をしっかりサポート

n大手企業の退職金制度というイメージが強かった企業型確定拠出年金ですが、最近では中小企業での積極的な導入が進んでいます。

制度導入を考えるきっかけとして、顧問先の税理士の先生、社労士の先生から制度導入を進められることも多いようです。
税理士は節税という観点から、制度のメリットを伝えてくれますし、社労士は社会保険、退職金制度、年金などの制度上のメリットをしっかり伝えてくれることでしょう。

弊社は、節税や制度の説明に加えて、FP(Finacial Planner)、IFA(Independent Financial Adviser)として、加入者のライフプラン相談や資産運用のアドバイスを担う事が出来る点が、導入先企業様に指示されています。
既に導入済の企業様や、顧問税理士、社労士の先生方から、投資教育をご相談されるケースもございます。

制度の導入はゴールではありません。加入者にとっては、将来の資産形成のスタートラインです。
ひとりひとりのライフプランに沿ったアドバイスを行い、安心して制度を利用し続けることが将来の安心と幸せに繋がります。

制度導入から制度運営まで、弊社が選ばれる主な理由を3つご紹介いたします。

SBIみらい年金プランを採用で安心

SBIみらい年金プランは、SBIベネフィットシステムズが運営管理機関を担う、「企業型」確定拠出年金プランです。
SBIベネフィットシステムズでは、
記録管理システムの自社開発により、開発やメンテナンスといったシステムコストを低く抑えることを可能しました。そのため、他企業型確定拠出年金プランと比較し、運営管理手数料が割安です。
また、コストや採算等による加入者の人数制限を行わないため、一人からでも加入できる制度です。

そのため、中小企業、零細企業、医療法人に最適な「企業型」確定拠出年金プランです。

SBIみらい年金プランでは、「加入希望者だけが加入できる」任意加入の選択制確定拠出年金制度を導入できます。

選択制確定拠出年金制度は、従業員の皆様はご自身のライフプランに合わせて加入することができ、拠出額も自分で決めることが可能です。
また会社の掛金の負担が発生しないため、 運営コストを抑えながら大企業と比べても遜色ない企業年金制度を導入することが出来るようになりました。
加入者が選ぶ運用商品は、元本保証型2種類と元本変動型(投資信託)31種類(2022年4月現在)が用意されています。豊富な選択肢の中から、運用商品が選べるのも魅力のひとつです。

選択制以外の「給与への上乗せ支給」「マッチング拠出」「上乗せ支給+選択制」などのパターンも設計が可能です。

会社にとって、どのパターンが最適かを考えるところから、我々がサポートいたします。

運営事務サポートで事務負担が増えず安心

人事部、総務部などのように専門の部署が整っている大手企業と違い、ほとんどの中小企業では複数の業務を少人数で兼務していることが多いのではないでしょうか。

確定拠出年金制度を導入することで、事務の負担が増えることを心配される経営者の方もいらっしゃいます。

弊社はそのようなご心配にお応えできるように、導入後の運営事務を月額5,000円で代行いたします。

新規加入者の登録、入退社者が発生した時の変更手続き、休職時の手続き等、確定拠出年金制度に関わる事務はお任せください。
 

年一回の継続投資教育で加入者も安心

企業型確定拠出年金制度を導入した企業の義務にもなっている、「継続投資教育」を弊社が年に一度ご提供いたします。
担当するのは、FPおよび証券外務員資格を有した専門の担当者です。

企業型を導入した企業の多くが、導入後の研修が十分に行われず制度活用ができていない点が以前から問題視されています。

弊社は、「継続投資教育」を通して、加入者の制度への「分からない」を無くし、自ら将来の年金資産を積極的に形成していけるようにサポートします。
制度の導入はゴールではなく、スタートだからです。

制度導入前の社員説明会(無料)では、確定拠出年金制度だけではなく、社会保険制度の仕組みについてもわかりやすく説明します。
若い社員の中には、社保が労使折半ということをご存じない方もいらっしゃいます。
あらためて社会保険制度について学んでいただく機会にもなります。

希望者にはライフプラン相談をご用意しております。掛金額の相談なども個別で対応いたします。
ライフプラン相談には、日本FP協会認定のAFP以上の有資格者が対応致します。

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