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導入前投資教育

導入前の投資教育では、制度に加入される社員の皆さんの「私はいくらから始めたら良いの?」「どの商品を選んだら良いの?」という疑問を解消していただくための時間です。

 

制度がスタートする前には、社員お一人お一人が自分で掛金を選択(選択制の制度を採用された場合)、そして掛金をどの商品で運用するかを決めていただく必要があります。
初めてのことで、何を目安に掛金の額を決めたら良いかわからないという方が多くいらっしゃいます。

説明会では、「自分に合った掛金と運用商品を選ぶ。」をゴールと致します。

導入前投資教育の流れ

確定拠出年金制度の仕組み

会社が導入される確定拠出年金制度の仕組みについてお伝えします。

制度プランニングでは4つの制度から御社に合ったプランをお選びいただきました。

そのプランの仕組みについてご説明をさせていただきます。

拠出する掛金の目安について

選択制の確定給付年金制度の場合、給与の枠内に設定された掛金の枠内で、社員が自由に掛金を決めることが出来ます。自由に決めることが出来るため、いったいいくらにするのが良いのか目安がわからないという声もあります。

確定拠出年金制度は、老後ための資産形成ですので、特に若い社員の方へはライフプランを考えながら、掛金の額を決めていくようにアドバイスさせていただきます。
また、確定拠出年金制度は掛金を拠出することで、社会保険料の軽減が期待できるところが魅力のひとつとなっていますので、社会保険料を軽減するための掛金の目安、それによって受ける影響についてもご説明いたします。

簡単なワークを行いながら、掛金を決めていただけるような説明会となっております。
年金定期便や給与明細などをお手元にご用意いただきますと、より具体的にご自身のこととして気理解が深まると思いますので、ぜひご用意の上ご参加ください。

運用商品について

確定拠出年金制度で選ぶ運用商品は、元本保障型2種類と元本変動型(投資信託)30種類がございます(2022年4月現在)。

この中から、一つ以上の商品を選んで運用をスタートします。制度の加入される社員の皆さん全員が投資について詳しい方ばかりとは限りません。

むしろ、「投資は初めて」「投資信託って何だかわからない」「投資というだけで不安」という方の方が多いようです。

そのような方が、数十種類の運用商品の中から、自分に合った商品を選ぶのは至難の業です。

導入前投資教育では、投資が初めての方に合わせたプログラムです。

・元本保障型と元本変動型の違い

・投資信託とは

・投資信託の種類

・投資信託の種類ごとの特徴

・ドルコスト平均法とは

など、投資の基本を学びながら、自分の考え方に合った商品を選んでいただけるようにワークを使って進めていきます。

 

導入前投資教育に参加された方のアンケート

社会保険料の仕組みが初めてわかりました

医療法人A様 Y.Mさん(26歳)

毎月引かれている社会保険料について、「高いなぁ」と思うだけで、その仕組みについて考えることはありませんでした。

研修を受けて初めて、社会保険料がどうやって決まっているのかを知ることが出来ました。
 

少しずつ初めてみるのが楽しみになりました

医療法人B様 T.Gさん(34歳)

今まで貯金もしたことなかったので、正直、確定拠出年金制度が始まることに不安もあった。

研修を受けて、やっぱり自分の将来は自分で責任を持たないといけないという事に気付けたことが良かったです。

投資も初めてなので、元本保障型で良いと思っていましたが、説明を受けて、投資信託を選んでみようと思いました。少しずつ初めてみて、どうなっていくのかが楽しみです。

iDeCoから移るメリットを感じました

株式会社C様(40歳)

私は2年前に銀行から勧められてiDeCoに加入しました。
商品の数が少なくて、勧められるものに加入しましたが、今回商品の数がとても多くてびっくりしました。

この中から選ぶのは大変だと思っていましたが、丁寧に商品の特徴や選ぶこつを教えていただいたので、自分に合ったものを選ぶことが出来ました。

iDeCoから移すことで、今まで自分で払っていた手数料も会社が負担してくれるようになると聞き、会社が確定拠出年金制度を導入してくださって本当に良かったと思います。
 

いかがでしょうか。

導入前投資教育で、制度導入への社員さんの不安や疑問を解消することが出来、安心して掛金や運用商品を決めていただくことができます。

確定拠出年金制度を導入される際には、社員サポートも万全の弊社へぜひお気軽にお問合せ・ご相談ください。

最後までお読みいただき有難うございます。

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